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IPOやバイアウトを目指す急成長企業に数万円から投資可能!ESG企業の募集案件も多数

【簡単解説】誰でも分かる株の始め方!暴落しても借金を負わない方法

株式投資

この記事では、 初心者でも堅実に株を始める方法 をご紹介します。

  • ・ 松井証券 :1日の約定金額が50万円以下なら手数料が無料でお得!
  • ・ SBI証券 株の買い方を解説 :初級者~上級者も愛用!手数料格安で業界最大手480万口座開設の実績あり
  • ・ 楽天証券 :楽天ポイントが貯まる・使える!手数料もお得で楽天ユーザーにはぴったり
  • ・ SBIネオトレード証券(旧:ライブスター証券) :取引額にかかわらず最安値基準の手数料!今なら新規口座開設で2か月手数料0円
  • ・ DMM株 :10万円以下の取引手数料が業界最低基準!少額取引から始めたいならおすすめ

1.誰でも分かる!株の基礎知識

一言でいうと 「企業が資金を集めるため、会社の経営権を分割して売るもの」 です。

1-1.誰でも分かる株式投資の仕組み

一方、 投資家は株を買うことで「株主」という企業のオーナーの一員に なります。

株の仕組み

株式投資の仕組み

1-2.株式投資で得られる主な利益

利益1 売買益:初心者が一番狙いやすい!

利益2 株の買い方を解説 配当金:年2回もらえる株主への報酬!

利益3 株主優待:企業のサービスをお得に利用しよう!

1-3.銘柄を選べば10万円以下で株式投資は始められる

しかし、 10万円もあれば、初心者にとっては株取引の資金として十分 です。

日頃よく耳にする「株価」という値段は1株あたりの値段を指しています。 株は一般的に100株単位で購入する仕組みとなっているため、「株価」を100倍した値段が購入に必要な最低金額 ということになります。

株の買い方を解説 株の買い方を解説
企業 株価 購入に必要な最低資金
楽天 930円 93,000円
ヤマダ電機 583円 58,300円
シチズン時計 491円 49,100円
スカパーJSATホールディングス 456円 45,600円
コナカ 404円 40,400円
クックパッド 309円 30,900円

ご覧の通り、 シチズン時計、番組配信のスカパー、紳士服のコナカ、レシピ投稿サイトで知られるクックパッドの株なら5万円以下で購入できる のです。

2.誰でも分かる!おすすめの株式投資の始め方

ここでは、 株式投資を実際に始めるために必要な手続きを分かりやすく説明 します。

株の始め方

ステップ1 応援したい会社の株価を調べる

ステップ2 初心者におすすめの証券会社を探す

初心者の方は、 1回当たりの取引手数料が手頃なネット証券会社の利用がおすすめ です。

この取引手数料は、一般的に 総合証券会社よりネット証券会社の方が安い 傾向にあるのです。

初心者のうちは頻繫に取引するわけではないので、手数料が定額制の口座を利用するよりも 1回あたりの取引手数料が安いところを選ぶのが良い でしょう。

例えば、ネット証券会社の ライブスター証券なら10万円以下の取引手数料は80円、SBI証券と楽天証券なら99円、マネックス証券なら100円 となっています。

ステップ3 証券口座を開設する

ネット証券会社でも総合証券会社でも、 口座開設はオンライン上で簡単に申し込みをすることができる ので、平日は時間がないという方にもおすすめです。

多くの場合、 必要となる書類はマイナンバーの分かる書類と本人確認書類の2点 です。

ただし、 総合証券会社は1回あたりの取引手数料が比較的高いため、少額で株の投資を始めたい方にとっては不利になってしまう可能性 もあります。

  • ・ 一般口座 ……自分で税金を計算して確定申告しなければならない口座。
  • ・ 特定口座(源泉徴収なし) ……証券会社が1年の取引の損益を計算してくれる口座。確定申告や納税は自分でしなければならない。
  • ・ 特定口座(源泉徴収あり) ……証券会社が1年の損益を計算してくれるうえに、税金を源泉徴収しておさめてくれる口座。

源泉徴収ありの特定口座を利用すれば、 確定申告などの面倒な作業をする手間を省く ことができます。

ステップ4 口座に資金を入金する

この作業は 日頃の振り込みと同じイメージ 株の買い方を解説 です。

ステップ5 実際に応援したい会社の株を買う

したがって、後は 「どのくらいの値段で、どれだけ買うか」 を決めるだけです。

  • ・指値注文……「この企業の株を◯◯円以下で買いたい」
  • ・成行注文……「この企業の株を×株買いたい」

成行注文は予想外の高値で成立してしまう場合もあるため、 初心者のうちは指値注文で購入するのがおすすめ です。

2-5-1.ネット証券会社の場合

Yahoo!ファイナンス

株価の変動を示したグラフ「株価チャート」もチェックし、 株価が上昇している「上昇トレンド」のときに買うのが基本 です。

あとは 「枚数」「希望価格」 を入力するだけです。

2-5-2.総合証券会社の場合

窓口で購入する場合は、 担当者との相談の上で枚数や価格を決める ことになります。

3.暴落しても借金は負わない!初心者が絶対に知っておくべき2つの鉄則

ここでは、 大きな損をせず、手堅く株式投資を行うための2つの鉄則 をお伝えします。

3-1.基本は現物取引から始める!

信用取引を行えば持っているお金以上の取引を行うことができますが、反面、 失敗した場合に借金を背負うことに なってしまいます。

初めて株を始める場合は、 とにかく現物取引から手をつける 株の買い方を解説 ようにしましょう。

3-2.初心者は上限を設定し、10万以下など少額から始める!

また、徐々に知識がついてきたら、 少額の投資から始めて「買値から何パーセント下がったら売る」という損切りのタイミングを掴む ようにできるといいですね。

4.お金のプロがおすすめする初心者にやさしい証券口座

つまり、 株式投資で成功するためには証券会社選びがとても重要 株の買い方を解説 なのです。

4-1.50万円以下なら手数料無料!初心者も上級者も愛用する松井証券

松井証券

松井証券は創業100年を超える老舗の証券会社で、 少額投資の手数料が安い ことで投資家の間でよく知られています。

  • ・1日の約定金額が50万円以下であれば取引手数料が無料
    ・取引ツールやアプリの機能が豊富で使いやすい
    ・サポート体制が万全
    ・ギフト券プレゼントなどのキャンペーンが多い

取引金額 手数料(税抜)
50万円まで 無料
100万円まで 1,100円
200万円まで 2,200円

こちらの表のとおり、 取引手数料の体型も分かりやすいのが特長 です。

4-2.業界最大手480万口座開設、手数料も格安なSBI証券

SBI証券

SBI証券は ネット証券のなかで最も口座開設数が多く 、480万もの口座が作られています。

  • ・10万円までの取引手数料90円という格安設定
  • ・取り扱い銘柄が豊富
  • ・株主優待株も探しやすい
  • ・Tポイントが貯まる、使える

SBI証券の取引手数料は、 5万円までの取引なら55円(税込)、10万円までの取引なら99円(税込)と大手のネット証券会社のなかでもかなり安い水準 です。

株の買い方入門|初めてでも安心の5ステップでわかりやすく解説


セカンドオピニオン

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楽天銀行は、楽天証券との口座連動サービス「マネーブリッジ」を利用できることがポイント。普通預金金利が大幅にアップ。楽天市場などで使用できる「 楽天スーパーポイント 」がたまるのも魅力

住信 SBI 銀行

住信 SBI 銀行は、 SBI 証券の口座と連動する「ハイブリッド預金」を作ることで、普通預金金利が大幅にアップ。最大で月 15 回まで ATM 出金手数料や他行への 振込手数料が無料 になるのも魅力

(3)口座開設の流れ4ステップ

証券口座を開設する手続は、証券会社の営業時間内に店舗窓口に出向いて行う方法と、インターネットから 24 時間 365 日、あなたの都合のよい時間に行う方法があります。

ここでは、大手ネット証券の一つである SBI 証券の口座を、 インターネットを使って開設する場合 の流れをご説明いたします。

① Step.1 口座開設の申し込み

②Step.2 本人確認書類の提出

から選択できますが、オススメは WEB アップロードです。

また、 WEB アップロードで本人確認書類を提出すると、口座開設にかかる時間も、書面と比較して短くなります。

本人確認書類の提出に WEB アップロードを選択したときは、本人確認書類の画像ファイルをアップロードする画面が表示されますので、画面の指示通りに、画像ファイルをアップロードしてください。

③Step.3 初回ログイン設定

④Step.4 口座開設手続完了の通知書の受取

紛失したり、 第三者に漏え いしたりすることがないよう、 厳重に管理しましょう。

(4)口座の種類

銀行口座に普通口座と当座口座があるように、証券口座にも以下の 4 つの種類があります。

  • 特定口座(源泉徴収あり)
  • 特定口座(源泉徴収なし)
  • 一般口座
  • NISA 口座

以下では各口座の 特 徴とメリット・デメリット をまとめました。

•税金を払いすぎてしまうことがある(1ヶ所からの給与所得者で給与収入年間 2000 万円以下、 20 万円以下の譲渡所得の場合で)

•譲渡所得 20 万円以下の場合確定申告必要なし

•譲渡所得が 20 株の買い方を解説 万円を超えた場合確定申告の必要

•年間 120 万円以下の投資で利益が出た分は非課税に

  • 特定口座 ( 源泉徴収あり ) のメリットとデメリット

最も口座開設数が多いと言われているのが、この「特定口座 ( 源泉徴収あり ) 」です。

特定口座 ( 源泉徴収あり ) の特徴(メリット)は、証券会社が年間の損益を計算してくれ、なおかつ、納税を代行してくれることにあります。

特定口座 ( 源泉徴収あり ) を使うメリットは、なんといっても、確定申告が不要になることです。たとえ 100 万円、 1,000 万円、 1 億円といった多額の利益が出たとしても、確定申告などの納税に関する手続きが一切不要になります。

年収が 株の買い方を解説 2,000 万円以下で、株や投資信託などの利益が 20 万円以下の場合は、確定申告が免除されます。つまり、他の口座を利用している場合は税金を支払う必要がないのです。

株の売却で得た利益に対して約 20% が課税されるため、例えば 10 万円の利益が出たとしても、約 2 万円が税金として差し引かれ、手元には約 8 万円しか残らないことになります。

特定口座 ( 源泉徴収なし ) の特徴は、証券会社が年間の損益を計算してくれる点にあります。

ただ、特定口座 ( 源泉徴収あり ) のように、証券会社は納税の代行はしてくれません。

特に源泉徴収ありの特定口座と比較したメリットは、株の売却益等の譲渡所得が年間で 20 万円以下の場合は税金を支払う必要がないことです。

少額で投資をしている場合や、最初から大きな利益が出るか分からない、という方は、特定口座 ( 源泉徴収なし ) のメリットを享受できるでしょう。

一方で、デメリットは、譲渡所得が年間で 20 万円を超えた場合、証券会社が作成した報告書を元に、確定申告を行わなければなりません。

一方で、一般口座にも、特定口座 ( 源泉徴収なし ) と同じように、譲渡所得が 20 万円以下なら確定申告が不要というメリットがあります。

④NISA口座

NISA口座で買えるのは年間 120 万円までという制限があります。

また、 NISA 口座だけを開設することができないため、別に一般口座か特定口座を開設しなければなりません。

NISA口座は、最長 5 年間、 120 万円までの投資から得た利益が非課税になることが大きなメリットです。

例えば 100 万円で購入した株が 2 倍の 株の買い方を解説 200 万円になったとしましょう。

一般口座か特定口座で株を購入した場合は約 20 万円の税金がかかりますが、 NISA 口座で購入していた場合は、税金がかからないのです。

また、証券会社によっては、証券会社に支払う売買手数料も、 NISA 口座なら無料になります。

一方、 NISA 口座のデメリットは、年間 120 万円までしか株を買うことができないことです。

例えば 100 万円の株を買って売却しても、その年は残り 20 万円までしか非課税の対象になりません。

また、 NISA 口座では損益通算ができないこともデメリットの一つです。

例えば、特定口座で 30 万円の利益が出て、別の株の売買で 30 万円の損失が出た場合、利益と損失が相殺されて、確定申告をすれば税金がかかりません。

ですが、特定口座で 30 万円の利益が出て、 NISA 口座で 30 万円の損失が出た場合、損益計算できず、特定口座で得た利益に課税されてしまうのです。

(5)口座開設、維持等に必要な費用

  • 大手証券 3 社 ( 野村證券、大和証券、 SMBC 日興証券 )
  • 大手ネット証券 7 社 (SBI 証券、楽天証券、 GMO クリック証券、カブドットコム証券、松井証券、マネックスス証券、岡三オンライン証券 )株の買い方を解説 株の買い方を解説

大手証券 3 社の一つである大和証券は、口座管理料として年間 1,620 円が必要ですが、報告書類を電子交付にすることによって口座管理料がかかりませんから、実質無料と言えます。

投資初心者でもわかる! ソニー株の買い方、丁寧に教えます

成行の場合、購入金額が予想以上に釣り上がってしまう場合もありますので、投資初心者は「指値」から始めてみるのがおすすめです。
成行の場合、売り注文が出ている場合にはすぐに約定(やくじょう。取引が成立)します。指値の場合には、株価が指定した金額になれば約定します。取引が成立しない場合には、証券口座に購入金額が返戻されます。
なお、株を売るときには、売りたい金額を指定したい場合は「指値」、そのときに出ている売り注文の一番高い金額で売る場合は「成行」を選びます。

5.いまソニー株を買う理由

一定数以上の株を権利確定日に保有していれば、株主優待や配当の権利を得ることができます。それだけを考えれば、いつ買ってもよく、株価の上下に一喜一憂することなく持ち続けていればいいという考えもあるでしょう。

しかし株のような金融商品は資産になりますので、 大きく値下がりするおそれのある株を購入することはリスクを負う行為と考えるべき でしょう。

資産の有効活用を考えれば、できることなら、将来的に株価があがる可能性のある会社の株を買うべきです。その意味でも、ソニー株は、いま購入に値するといえるかもしれません。

ソニー株を購入するタイミングについては、「いまソニー株を買う理由」という記事にまとめていますので、そちらもご覧ください。

なお、上場株式や投資信託等の配当金や売買益を得た場合、証券会社の特定口座や一般口座には年率20.315%の税がかかります。 株の買い方を解説 しかし、NISA口座なら非課税枠で節税が可能です。 詳しくはSBI証券の「NISAの活用法」をご覧ください。

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*この記事は株式投資の方法等の説明を目的として作成したもので、特定銘柄の売買の推奨を目的としたものではなく、将来の運用成果等を保証するものでもありません。最終的な投資決定はご自身の判断でなさるようにお願いします。

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少ない予算で投資を始めるメリット・デメリット

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【メリット2】税制上の優遇が受けられることも

【デメリット1】利益を得るには時間がかかる

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【デメリット1】損害が大きい

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【投資を始めたいと思ったら】押さえておきたいポイント

余剰資金を運用する

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  • 近い将来使うお金(教育費や住宅購入費)
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3つの「分散」を意識する

  • 資産の分散……株式投資・不動産投資・保険といった複数種類に投資
  • 地域の分散……国内株式・外国株式・新興国株式といった複数の地域に投資
  • 時間の分散……複数回に分けて資金を投入する

長期的な視点を持つ

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【代表プロフィール】
資産規模100億円を超えるクライアントの案件を数多く抱えてきた異彩を放つ経歴から、「富裕層を熟知した税理士」として多数メディアに取り上げられている。 培った知識、経験、技量を活かし、富裕層のみならず幅広いお客様に税金対策・資産運用をご提案している。 現在は代表税理士を務める傍ら、英国国立ウェールズ大学経営大学院に在学中(MBA取得予定)。
英国国立オックスフォード大学ELP修了。東京大学EMP修了予定。
また、Mastercard®最上位クラスで、富裕層を多く抱えるクレジットカードLUXURY CARDのオフィシャルアンバサダーに就任。

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